Година след трите най-големи банкови фалита в историята на САЩ Федералният резерв (Фед) потвърди, че най-големите американски банки разполагат с достатъчно капитал, за да издържат на доста стресов сценарий.
В годишния си стрес тест Фед съобщи, че 31 от най-големите банки в страната могат да издържат на сценарий, включващ загуби на стойност приблизително $685 милиарда от дългове по кредитни карти, бизнес кредити и търговски недвижими имоти.
Двугодишната симулация предвиждаше сценарий, при който фондовият пазар се срива с 55%, стойността на търговските недвижими имоти намалява с 40%, а безработицата нараства до 10%.
Въпреки че всички банки от списъка разполагат с достатъчно капитал, за да издържат на финансовите сътресения, Фед отбеляза, че през тази година банковите баланси са станали по-рискови. Този повишен риск се дължи на нарастването на салдата по кредитни карти, по-тесните граници на кредитиране и по-рисковите портфейли от корпоративни кредити.
“Макар че тежестта на тазгодишния стрес тест е сходна с миналогодишната, проверката доведе до по-високи загуби, защото банковите баланси са малко по-рискови и разходите са по-високи“, заяви Фед.
Те заявиха още, че целта на техния тест е да гарантира, че банките разполагат с достатъчно капитал, за да поемат загуби при изключително стресов сценарий, като резултатите показват, че те имат такъв.
Инвеститорът и мениджър на фондове Дан Тапиеро очаква в близко бъдеще да се увеличи броят на първичните публични предлагания (IPO), свързани с криптовалути.
Въпреки че САЩ и Европейския съюз наложиха строги санкции на Русия, приходите й от петрол значително нараснаха.
Платформата за блокчейн и токенизация на Paxos International получи пълно регулаторно одобрение от Паричния орган на Сингапур (MAS).
Артър Хейс, основател на BitMEX, наскоро направи интересна публикация, в която разглежда динамиката на историческите икономически цикли, разграничавайки по-специално местните инфлационни цикли от глобалните цикли.